O Ministério Público do Rio Grande do Norte (MPRN) deflagrou na manhã desta terça-feira (15) a Operação Estorno, com o objetivo de desmontar um esquema de fraudes com cartões clonados em Natal. Um casal e um terceiro suspeito são investigados pelos crimes de estelionato, lavagem de dinheiro e organização criminosa.

A operação cumpriu três mandados de busca e apreensão em residências dos investigados. Foram apreendidos cartões de crédito e débito, celulares e outros equipamentos eletrônicos.

As investigações começaram após uma denúncia anônima recebida em setembro de 2021. A acusação relatava fraudes envolvendo o uso indevido do mecanismo de chargeback, uma ferramenta que permite ao titular de um cartão contestar uma compra e solicitar o estorno do valor.

Segundo o MPRN, os suspeitos usavam dados de cartões clonados em nome de terceiros para simular compras por meio de links de pagamento gerados em um aplicativo bancário.

Após a finalização da transação fraudulenta, os valores eram transferidos ou sacados rapidamente — antes que o verdadeiro titular percebesse o golpe e pedisse o reembolso. Com isso, os prejuízos recaíam tanto sobre os titulares quanto sobre a instituição bancária, e muitas vítimas acabavam com seus nomes incluídos em cadastros de inadimplentes.

Durante as investigações, foi confirmado o envolvimento direto de um casal e outro homem, todos residentes em Natal. O casal, inclusive, é sócio de uma lavanderia que estaria sendo usada para lavar o dinheiro oriundo dos golpes.

O terceiro investigado, conforme apurado até o momento, movimentou mais de R$ 100 mil com o esquema.

O material apreendido será analisado pelo Grupo de Atuação Especial de Combate ao Crime Organizado (Gaeco). O MPRN reforçou que as investigações seguem em andamento, com o objetivo de reunir mais provas, rastrear o destino do dinheiro e identificar outros envolvidos.

A operação contou com dois promotores de Justiça, oito servidores do MP e 12 policiais militares.

Fonte: G1RN